投保单的使用和填写
一、投保单的样式
投保单号的编号规则：4位年，8位流水号，共12位。年号每年一变，流水号清0。印制时年号固定，流水号采取变号印刷，确保不重号。
二、投保单的填写要求
(一)总体要求
投保单是缔结保险合同的重要依据，应由投保人在业务员的指导下用碳素墨水笔填写，字迹要工整，原则上不得涂改。投保单填写完毕后，由投保人、被保险人亲笔签名认可，否则保险合同无效(父母为未成年子女投保的人身保险不受此限制)。
若由他人代为填写，必须由投保人、被保险人阅读后亲笔签名认可。
投保单填写后因特殊原因需要涂改的，用笔在涂改处划两道斜线表示，不得使用涂改液，同时必须有投保人在涂改处签名，涉及被保险人权益的，还要被保险人签名(如受益人的更改，保险金额的增加)。
投保人/被保险人不识字的，投保人、被保险人在投保人、被保险人签名处按右手大拇指手印。
(二)各项填写要求
1、投保人、被保险人、受益人资料
(1)投保人、被保险人、受益人的姓名、年龄、地址、电话、婚姻状况等各项均按投保时的实际情况填写。
(2)姓名、性别、出生日期要与投保所用证件相符,证件类型指：身份证、护照、军官证、户口簿等。年龄要按填单时的实际周岁年龄填写。
年龄计算方法为：
若填单的日期在生日后，用填单日期的年度减去出生年度。
例：某人1967年4月5日出生，1999年8月9日填写投保单，8月9日在某人生日(4月5日)之后，年龄为1999－1967＝32岁。
若填单的日期在生日前，用填单日期的年度减去出生年度再减一。
例：某人1967年4月5日出生，1999年2月9日填写投保单，2月9日在某人生日(4月5日)之前，年龄为1999－1967－1＝31岁。
(3)若投保人和被保险人非同一人时，必须填明两者的关系，且之间必须有可保利益(可保利益的确定按《保险法》执行)。如父亲为儿子投保，在“是被保险人”一栏填写“父亲”，不得填写“父子”。
(4)职业、兼职要具体填写实际从事何种工作，比如：电工、美容师等。有兼职的，要填写兼职，没有兼职的，兼职栏填写“无”，不得空缺。职业代码、类别由业务员根据《职业分类表》所列编码填写，若遇《职业分类表》中未列明的职业，应请示公司核保人员后再行填写。工作单位名称应写全称。个体工商户填写“个体工商户”(5)通讯地址、邮编指信函寄达地，家庭住指常住地。地址要写清街道、巷及门牌号等。联系电话应注明“家”或“单位”等。
2、受益人、受益份额确定
(1)首先确定受益人为“法定”或“指定”，若为法定，则在“法定”前的方框中划钩，若指定则在“指定”前的方框中划钩，并按下列要求指定受益人。
(2)按照《保险法》规定，受益人由被保险人或投保人指定。投保人指定受益人时须经被保险人同意.被保险人为无民事行为能力或限制民事行为能力人的，可以由其监护人指定受益人。
(3)受益人必须是实际已经存在的人，不能指定不确定的人(即不能指定“我未来的妻子”，也不能在指定栏中出现“法定”字样)为受益人。
(4)受益人可以为一人或者数人。受益人为数人的，投保人或者被保险人可以确定受益顺序和受益份额。指定多个受益顺序时，同一受益顺序下各受益人受益份额之和必须为100％。没有指定受益顺序的，默认所有受益人为同一受益顺序，受益人受益份额之和必须为100％。
3、要约内容的填写
(1)主险名称、附加险名称要填写所投险种的全称，如“国寿英才少儿保险”，时投保两个主险险种的，须分别填写投保单。附加险与主险同时投保可填在一张投保单上。附加险与主险缴费形式、缴费方式必须一致。
(2)保险期限为终身的,在保险期限一栏“终身”前划钩；为定期的，在“定期”前划钩，同时根据条款规定，填写定期年数或到期年龄。
(3)暂收费一栏填写业务员向客户所收的实际金额，该金额必须与暂收据上的暂收费金额一致，不收费进单的,暂收费一栏填0。首期采用银行转帐缴费形式的，客户填写银行转帐授权书,业务员不开暂收据，暂收费一栏填0，待转帐成功后发银行对帐单。
(4)暂收费缴费日填写业务员向客户收费的日期，该日期必须与暂收据上的收费日一致，不收费进单的，该栏空缺。
(5)联生保险的附加被保险人资料、受益人人数大于3名和附加险多于3个时，在特约与备注栏反映。
(6)变额缴费方式的险种，标准保费栏空缺不填。
(7)年金领取年龄条款有规定的，按条款填写，条款规定可以选择的，选择领取年龄。领取方式为复选框，同时选择趸领、年领、月领或其他领取方式的一种以及平准领取或递增领取的一种，如为递增领取，根据条款规定填写递增率。
4、告知事项的填写
身高、体重的填写注意单位分别为厘米和公斤。
2－12项问卷(除第10项)不得空缺，回答“是”的，一定要有相关说明。
5、签名
投保单必须要有投保人、被保险人的签名，被保险人为未成年人的，要被保险人的监护人签名